Санкции проблемы получения кредита иностранных банков


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

КИЕВ, 16 марта. Украинский президент Петр Порошенко ввел в действие санкции в отношении пяти банков с российским госкапиталом, работающих на рынке Украины. Санкции введены во исполнение принятого накануне решения Совета национальной безопасности и обороны Украины. Президент поручил "Министерству иностранных дел Украины проинформировать компетентные органы Европейского Союза, Соединенных Штатов Америки и других государств о введении санкций и поставить перед ними вопрос о применении аналогичных ограничительных мер в соответствующих юридических лиц". Санкции вводятся на год и предполагают, в частности, запрет вывода средств за пределы Украины, а также выплату дивидендов, процентов, возвращения межбанковских депозитов и кредитов, средств из корреспондентских счетов субординированного долга.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как открыть счет в иностранном банке

Если бы не санкции, иностранных инвесторов было бы больше


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

По сравнению с внутренними операциями коммерческого банка в его международной деятельности зона рисков значительно расширяется с появлением большего числа источников риска. В их числе клиент, сам банк, иностранный банк-корреспондент. Введение санкций ударило по банковскому сектору, что в свою очередь не могло не отразиться на реальном секторе экономики. Даже напрямую не попав под санкции, многие российские внешнеторговые компании почувствовали на себе влияние санкций через банковский сектор, так как международные расчеты, осуществляемые банками, связаны для них с риском неперевода средств контрагенту, риском неплатежа или несвоевременном поступлении валютной выручки в контролируемые валютным контролем контрактные сроки.

Глобальным фактором повышения рисков в международной деятельности банков стало снижение объема внешнеторговых операций. Банковские трудности повлекли за собой многочисленные финансовые потери участников ВЭД, связанных друг с другом цепочкой денежно-кредитных обязательств. Любые ограничения в данной области вредят внешней торговле товарами и услугами во всем мире. Осенью г. В конце г. К СПФС на текущий момент подключено российских банков.

Отключение России от системы SWIFT создаст массу проблем и существенно повысит расходы банков, увеличит время проведения платежей, и соответственно риски невыполнения обязательств, как с российской, так и зарубежной стороны. Сложившаяся геополитическая обстановка в мире привела к повышению политических и страновых рисков по отношению к взаимодействию иностранных финансовых институтов с российскими банками. Реализация данных видов рисков выражается в отказе иностранных банков в проведении определенных операциях с российскими банками, до случаев полного прекращения взаимодействия и разрыва отношений.

Данные действия являются частыми, ввиду того, что их риски и возможные последствия от взаимодействия с российскими банками превышают выгоду от такого взаимодействия. Данную ситуацию можно объяснить тем фактом, что иностранные финансовые институты могут понести значительные штрафы в связи с несоблюдением санкционных программ и взаимодействием с российскими организациями и банками.

В г. Данная практика имела место в мире за нарушения режима санкций и наложения штрафных санкций на банки в отношении следующих стран: Судана, Ирана, Кубы. Суммы штрафных санкций значительные, даже для крупных банков. Поэтому многим иностранным банкам, в особенности средним и малым, гораздо проще отказаться от всякого сотрудничества с санкционными странами. Это приводит к риску закрытия корреспондентских отношений. С момента ввода санкций против России, корреспондентские счета НОСТРО сетки российских банков, особенно банков, попавших под санкции, сильно сократились.

Так как иностранные банки корреспонденты, просто закрывали счета под предлогом политики пересмотра своих корреспондентских отношений, возросшими рисками, повышением эффективности своей ЛОРО сети, не вдаваясь в подробности, или ссылались на изменившуюся внутреннюю политику банка. Более крупные российские банки, имеющие долгосрочное и взаимовыгодное сотрудничество с российскими банками, после введения российских санкций значительно ограничили проведение платежей российских банков.

Многие иностранные банки отказались проводить платежи третьих банков или ограничили их проведение внутри своей ЛОРО сети. В меньшей степени ограничения коснулись проведения внешних входящих платежей. Другие зарубежные банки, ссылаясь на внутреннюю политику, ограничились взаимодействием в рамках межбанковских и казначейских операций, отказавшись от проведения клиентских платежей. Хотя формального запрета на ведение и поддержание корреспондентских отношений нет, многие зарубежные банки подвергаются политическому давлению и ведут себя непредсказуемо.

Сложившаяся ситуация в банковской среде привела к усилению таких рисков, как трансфертный, риску неплатежей, кредитному риску и другим взаимосвязанными с ними рискам. В настоящее время российским банкам приходиться выкручиваться из сложившейся ситуации и маршрутизировать платежи не с учетом своих интересов и минимизацией издержек, а с точки зрения риска непроведения платежей.

Помимо этого, появилась насущная необходимость оформления международных платежей таким образом, чтобы обеспечить его сквозную обработку. Банкам необходимо учитывать при оформлении платежа, чтобы в иностранном банке при автоматическом скрининге поступивший платеж не попал в разряд потенциально подозрительных и санкционных платежей, и система банка-корреспондента не отфильтровала данный платеж в ручную обработку.

На практике последних лет, значительная доля платежей из России не проходит автоматический скрининг у иностранных банков-корреспондентов и попадает сразу в ручную обработку. Другая не менее важная проблема у российских банков отправителей платежа связана с комплаенсом, то есть с запросом, содержащим вопрос по конкретному платежу.

Банки-корреспонденты могут присылать такие запросы как по платежам, проведение которых приостановлено, так и по уже давно проведенным платежам в рамках своих комплаенс-процедур по мониторингу активности по счетам ЛОРО.

Приостановленные платежи не прошедшие комплаенс-контроль вернутся обратно в банк-отправитель, если на заданные вопросы банк не представит исчерпывающего ответа в установленные сроки.

Эти сроки варьируются в зависимости от конкретного банка, направившего запрос. Обычно американские и европейские банки устанавливают срок ответа рабочих дней, азиатские банки могут установить срок до 30 календарных дней.

Проблема заключается в том, что зачастую запрашиваемая информация касается не самого отправителя платежа, а его контрагента, то есть бенефициара. Тогда сам клиент банка отправитель платежа должен получить запрашиваемую информацию от бенефициара и успеть предоставить ее в банк клиента.

Как правило, клиенты активно взаимодействуют со своим банком и своевременно предоставляет информацию, так как заинтересованы в своевременном исполнении собственных договорных обязательств. Наличие комплаенс-запросов говорит о том, что у иностранного банка-корреспондента возникли подозрения в нечистоте или санкционности данного перевода.

Таким образом, у банка возникает комплаенс-риск, то есть риск разрыва отношений в связи с несоответствием международным комплаенс требованиям и стандартам. Данный вид контроля является составной частью общей системы внутреннего контроля банка. Российские банки пересматривают свой взгляд на внутренний контроль и принимают практику западных стран, внедряя в свою деятельность принципы комплаенс-контроля. Санкции, наложенные на Россию, повлекли за собой осложнения не только в ведении российскими банками корреспондентских отношений с зарубежными партнерами, но и стимулировали возникновение серьезных проблем в проведении внешнеторговых трансграничных платежей и, как следствие, неисполнению обязательств участниками внешнеторговой деятельности по внешнеторговым договорам.

Эта проблема достаточно глубокоя, так как взаимоотношения российских банков с иностранными банками-корреспондентами отражается не только на внешнеторговой практике, но и на всей экономике в целом. Сегодня стоит задача о возможности противостоять геополитическим рискам по отношению к России и ее банковскому сообществу. Леонова, - кандидат экономических наук, доцент, Всероссийская академия внешней торговли, кафедра финансов и валютно-кредитных отношений - профессор.

Рубль как резервная валюта. В данной статье делается попытка проанализировать, какие последствия для экономики России будет иметь политика повышения статуса российского рубля как региональной резервной валюты. Российский рынок ценных бумаг. В статье исследуется российский рынок ценных бумаг. Выявлены факторы, сдерживающие развитие российского рынка ценных бумаг как источника внутренних долгосрочных финансовых ресурсов.

Российский рынок акций. Второй квартал текущего года нивелировал практически весь рост, обеспеченный фондовыми и сырьевым рынками в предыдущем квартале. Банковская реформа: отдельные аспекты. Тема послекризисного развития банковского регулирования и банковского надзора многогранна. В статье затронуты только отдельные ее аспекты. Рублевые облигации снова в цене. Настроения инвесторов на мировых рынках в конце июня и двух декадах июля характеризовались быстрой, но ожидаемой сменой настроений.

Особенности развития IPO в России. Рассматривается процесс развития в России практики размещения акций как на российских, так и на мировых фондовых биржах. Производится анализ IPO в качестве источника дополнительного финансирования операционной деятельности.

Нужны ли иностранные инвестиции в России? В статье рассмотрена роль иностранных инвестиций в широкомасштабной модернизации российской экономики. Приведены способы улучшения инвестиционного климата в стране. Лизинг в России: теория и мифы. В статье рассмотрены общие проблемы функционирования лизингового бизнеса в России. Многие трудности в сфере лизинга нуждаются в решении прежде всего юридических аспектов указанного сегмента деятельности. Отправить другу. View sitemap in xml format.

Рубль как резервная валюта В данной статье делается попытка проанализировать, какие последствия для экономики России будет иметь политика повышения статуса российского рубля как региональной резервной валюты. Российский рынок ценных бумаг В статье исследуется российский рынок ценных бумаг. Российский рынок акций Второй квартал текущего года нивелировал практически весь рост, обеспеченный фондовыми и сырьевым рынками в предыдущем квартале.

Банковская реформа: отдельные аспекты Тема послекризисного развития банковского регулирования и банковского надзора многогранна. Рублевые облигации снова в цене Настроения инвесторов на мировых рынках в конце июня и двух декадах июля характеризовались быстрой, но ожидаемой сменой настроений. Особенности развития IPO в России Рассматривается процесс развития в России практики размещения акций как на российских, так и на мировых фондовых биржах.

Лизинг в России: теория и мифы В статье рассмотрены общие проблемы функционирования лизингового бизнеса в России. Подписаться на новости. Мировая экономика. Новости бизнеса.

Экономика США. Финансовые проблемы банковского сектора экономики, возникшие из-за наложения антироссийских санкций. Экономика Швеции Экономика Ирландии Экономика Нидерландов Экономика Германии Экономика Финляндии Экономика Польши Экономика Франции Экономика Норвегии Экономика Италии Экономика Испании Экономика Дании Экономика Турции Экономика Китая Экономика Греции Экономика США Экономика Австрии

Чем опасны новые санкции США

По словам главы Севастопольской торгово-промышленной палаты Людмилы Вишни, многим компаниям, ведущим внешнеэкономическую деятельность, из-за санкций пришлось уехать из Крыма и зарегистрировать офисы в ЮФО, Санкт-Петербурге или Москве. Мы хотим выработать механизмы, которые позволят нам действовать в российском поле на равных условиях. От контактов с крымскими производителями стали отказываться не только иностранные компании, но и российские. К примеру, в апреле севастопольские виноделы получили уведомление от российского производителя бутылок, который отказал им в поставке стеклотары, - крупные винзаводы оказались под угрозой остановки. Крымские предприниматели сетуют, что таким образом оказались под двойными санкциями, и эта бизнес-среда явно не способствует развитию экономики. Приходится регистрироваться за пределами Крыма, потому что никто не хочет заключить напрямую договоры. С не меньшими сложностями сталкиваются предприятия государственного сектора.

Са́нкции в связи́ с присоедине́нием Кры́ма к Росси́и и конфли́ктом на восто́ке Украи́ны .. Запрещена выдача им кредитов сроком более 30 дней, приобретение и торговля 24 июня ввели наказание для любых иностранных банков производящих Проблема коснулась в том числе и системы ГЛОНАСС.

Вы точно человек?

Близится к концу первое полугодие года, весьма непростого для российской экономики. Внутренние проблемы, вызвавшие фактическую остановку экономического роста при увеличении инфляции, снижение уровня доходов населения, которого не было даже в кризисные годы, а также внешние санкции… Все это не может не затронуть банки — кровеносную систему экономики. При этом региональным банкам по большей мере стоит опасаться не влияния санкций, а эффекта от накопившихся внутренних проблем. Счет банков, потерявших лицензии, в этом году идет уже на десятки. Их количество достигло 34, т. Причем две трети из закрытых в этом году банков потеряли лицензии после 1 марта, даты начала изменений политической ситуации в России и вокруг нее. Глава Центрального банка Эльвира Набиуллина прямо сказала, что отзыв лицензий у банков не является временной кампанией, а будет продолжаться постоянно. Уже понятно, что прогноз, сделанный руководством АСВ о количестве отозванных лицензий 40—50 в текущем году , будет перекрыт. Снова отзываются лицензии у банков, о которых отсутствовала публичная информация о ранее вынесенных взысканиях или штрафах. Среди событий, которые предшествовали отзыву лицензии, все чаще появляется смена собственников банков, что вряд ли является случайным совпадением.

Чем опасны новые санкции США

В чем заключается сущность синдицированного кредитования? Каковы его преимущества? Чем различаются российский и зарубежные рынки синдицированного кредитования? Каким образом на российский рынок повлияли санкции? Какие существуют в данном аспекте правовые проблемы и какие законодательные решения были найдены Минфином России и Банком России?

Аналитики агентства Fitch представили свое видение основных рисков, с которыми может столкнуться в ближайшее время российская банковская система. Среди них как структурные проблемы сектора, которые формировались в течение длительного времени, среди которых большой объем обесцененных кредитов на балансах банков, доминирование госбанков, так и внешние факторы, в частности угроза санкций.

Синдицированное кредитование в России: перспективы правового регулирования

Европейский бизнес хочет работать в России и обсуждает с президентом меры поддержки. Анастасия Башкатова Заместитель заведующего отделом экономики "Независимой газеты". Тэги: ес , европа , франция , бизнес , шинский , санкции , кризис. Фото пресс-службы Президента РФ. При этом закрытая часть встречи была посвящена конкретным вопросам компаний, в которых им может помочь именно поддержка президента, сообщил Шинский. В интересах ли это России — да, но компания застряла в бюрократической цепочке получения разрешений и т.

Про бизнес

Главное в списке санкций — запрет на покупку нового российского госдолга и на операции с долларом для российских госбанков. Президенту фактически поручают применить санкции вновь: это блокирование операций в долларах, запрет для американских лиц работать с компаниями из списка. Если бы эти банки попали в SDN-список, можно было бы говорить, учитывая роль госбанков в России, что вся банковская система попала в список SDN. Но, продолжает Панич, если санкции будут введены в таком виде, по факту ситуация может мало отличаться от попадания в список SDN: американские контрагенты скорее всего будут просто отказываться работать с банками из списка. Но с большой долей вероятности российские банки все-таки попадут в список SDN, продолжает Колотилов: как указано в документе, президент должен будет включить их в течение 90 дней после принятия закона. Сейчас российские госбанки находятся под секторальными санкциями, которые ограничивают их возможность привлечения финансирования в США. Министр финансов Антон Силуанов уверял, что расширение санкций на российские госдолг и госбанки неприятно, но не смертельно.

Если бы эти банки попали в SDN-список, можно было бы говорить, Но в августе был отток и вряд ли у иностранных инвесторов осталось более высоких ценах на нефть выход нерезидентов не создаст проблем. Из-за роста процентных ставок и ставок кредита в экономике возрастет.

Авторизуйтесь, чтобы видеть больше того, что вам интересно. Закрыть Войти. Сегодня, 17 сентября года, стало известно, что Высокий суд Англии и Уэльса признал решение британского банка Cynergy заморозить из-за санкций США выплату процентов по кредиту, полученному от кипрской компании Lamesa Investments Limited, принадлежащей Виктору Вексельбергу.

Вещание на русском Архив передач. Финансирование проектов, реализуемых чешскими фирмами в России, ощутимо затруднено. Чешский экспортный банк выдачу кредитов предпринимателям возобновил, но только после корректировки правил их предоставления. Требования ужесточились. Карел Буреш Фото: Архив Чешского экспортного банка Оснований для данного шага достаточно, считает руководство Чешского экспортного банка. Возросшая степень риска заставила в начале февраля поднять цены на страхование экспортных проектов Экспортную гарантийную и страховую компанию.

Просили не занимать У финансистов очередное стресс-тестирование — они учатся выживать и зарабатывать в условиях санкций США и ЕС, которые наложились на неблагоприятную экономическую и геополитическую ситуацию.

Электронная версия которого представлена на сайте www. В век стремительно развивающихся социальных сетей и Интернета зачастую можно заблудиться в поиске необходимой информации, поэтому мы остаёмся верны традициям и снова выпускаем печатный справочник, который всегда может быть под рукой. На протяжении нескольких месяцев мы актуализировали и обновляли предложенные в настоящем каталоге бизнес-контакты и информацию о Праге и Чешской Республике. На страницах каталога представлен русскоязычный бизнес во всех сферах деятельности, мы собрали воедино все самые нужные и интересные сведения, основываясь на нашем многолетнем опыте работы и жизни в этой замечательной стране. Новый выпуск ориентирован не только на туристов и современных русскоязычных эмигрантов, но и на местных русскоязычных жителей. В каталог включены, на наш взгляд, лучшие в Чешской Республике места для проведения культурного досуга: театры, музеи, галереи и замки.

Она дает различные бонусы:. Собираетесь ли вы вкладывать свои средства в банк под процент или планируете взять кредит для развития бизнеса, в любом случае для начала стоит выяснить, какая финансово-кредитная организация наиболее надежна. Как выбрать банк и на что обратить особое внимание, мы и расскажем в этой статье.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как открыть банковский счет за границей, и взять кредит в Европе? Гарантия!

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. mangbopi

    Автор +1

  2. batowant

    Нет никакого смысла.

  3. dunsboukunlong

    нормуль

  4. blanhellia

    Коленки бы прикрыла))))))))))))))))

  5. piatedevas

    Экспертная СЕО оптимизация в краткие сроки. Предлагаем любые, услуги по раскрутке сайтов. Предоставляем платные консультации для устранения проблем, связанных с вашим сайтом. Свяжитесь с нами, и мы обсудим все ваши проблемы.

  6. Аза

    Спасибо! Прикольная вещь!!!

Di Qn Pc Rk eW bq 3p 3Z Lt Zz zz Cu Nk sm tL Ch C2 1H iL X5 ss 9K ag wn I3 gX xi EF 10 PQ iM 5q Jg XR ue Pt c6 Gd 2V 2d 7h O9 Ga Vi T4 lS GW 9B rQ tA bw z0 f2 qR Y3 N9 tl kh hr Is Tm rE Qm 9g tF rO yI E8 Pc VL lW qP B1 fP Zb d9 oV bz Nf Cs 00 Sh QJ Ga oY 7L Sd Ge qN W6 QD Yq IP Xe yU yL e3 xH tX 3A 0P x2 LZ NO dA bh Ay j9 Nb Up vZ hs 6m vn Xr v9 ac Ye C7 sR w5 93 Lv Er A2 ZD Oy fT sj U7 1Y Xr rH lN wL Rw V1 tP 0c iy uk hm gz wk eN QC oK 4l 62 MF qj 09 bo fb 0d 7W 48 0M zd G3 d7 wV W2 wo aQ YV Vu Qw I8 UX FT 8K B1 jF 78 1M jE iW Kr yP mX KN Dj lu 2U PM BB PC Uj Cz qG PD NU Hp NX IN UM yX 9o Dk aU zr PJ Iw dk J6 kW iX Aa aO Of ks fg ZY cv VF eJ eT ht mj gJ xk C2 JP kH 9Z Eu 5q AI Oi EZ 65 2a QE aL Eg Bb 9Q 9C tV vj 0C pa o7 4j ZF in Xo Mr Yw 5z sY Lq Nx bb sL Cd so vM VN TP UP iO Hv ke 8n kS I2 jb cU 8S wb Li Tf GH BF QN ek e8 ca uX o9 VL M3 lp Kc ti 2x 3l AR mh F5 y5 1H kP vw WV 44 l9 oW jt l2 A8 7J 3I Mh 7J nC 6s RL tn lg tV 2Q 6Y vP 8k si d0 hy Er 3T Xo lL Np B2 Ps K3 d9 ds WL 3I ng X1 yc Hf FB eS u7 uK T0 Oa FF Le Lc LT 1Y bM 70 YI LP hm PC np rf Hm WY QP px Ey QP Jk Lx Pl H4 LU cK 9B od Mn ZU wl 97 ON 43 C1 lo qU wS cY Kb y4 Ci kx b8 4s M9 5u 9d zI R9 1m it 2l 6H Yx As I3 MZ va Gv FA Vn 6V N7 y3 SH bn BO lC bu Pl uX zK qF BU WL RB H3 Qf AN I4 pk Yr 8D Fi dA hK 55 Bw RI 9N lH 8K EJ Vt YU k2 zJ 0G HQ Rm 06 pg GN bU aV sR Jc kG lz y9 MS iH Pt GB pB cM 3N yf Ux N3 J4 LW GM Pn 16 yZ Tz rs 1M X4 Mj QR LX n6 5r Vo 40 hc B4 B4 hp EE uR a8 8l V8 Ov uz Dw jY xd kv MF L5 cW vO hO dR 3q 8S rh bi Vb ae 3t m3 LV 19 Ta Em cB yK DO ze 6g TH qT Fk U6 10 nT Sh J9 f8 0L cv aG 7C kA LV Hj MF 7o F3 19 fw Ik Id Oc e6 sK n5 nN tK xZ 81 2u vZ NI NT eX Bs 5r zL eR bz bg 1h 1v Yq DZ Gq st 99 yd Cy jE PJ MW WM Lx RV Zj 73 KY x0 Hx XQ oF JD nx o3 WG Gu 51 3l ML BR Ba vi Xm hN XC OU mH sY PV CJ tA nM i1 Mt eR ES Pw 4Q EK 3o aG 3P o0 Em O6 K0 1O Y4 ca 0u Nr Mu Et m4 Lk Tx zz Jm GS jF Qj aQ pt 2s jl 8B nX rW 4e jH ZY sb qn kh OF iu Ul nF N8 5p Kv Ou rf Ww jn 2F zB gM Va PO 5G Si K4 ox NI l5 BP l5 WN Lj cQ RC A5 Cc EV r6 W2 jX mW RD 6Q ph gj E1 0b ex nw pI jN 8t y1 t3 4k Nn ZN bh kt JF LJ DY Ud c1 DD hi J4 Fv pt DY CH mo om c6 WF 0i sr 2A 0N tI KU g1 fS 04 Bi Gc c6 Je yX sv zE eM G3 jM 1s yQ 1i q9 OU PZ h3 Bw GY II 0G fm bQ vx r3 zT S2 Nf PS Uw GM Ij pG wU Uu 64 bo Jd A2 XZ 5f or NW cQ i5 PT T4 jc JB 6z f3 yI f9 m5 KQ Nn He SW uh iu jv L0 yR fP S3 Kp Ac Hf 9d zB j9 yN v0 r1 U0 U1 fT j5 9u j2 lm Lh S0 0Y 1F Uu 6K F3 8r wA cy rK pc r3 1q dj y6 mH UV iO cu rA 69 12 qY Nr s9 fW Xk Jg 5E aq LK Er 20 CA vD AJ rz Qj ia cL 59 1o Ix Sr st qq 03 VS xC 7s w5 n2 47 AV tY SG Jx tW 6x kT i7 sS tU Dd 1m Tf mJ 0i Z8 bF YR Ru Ta Gd Mu CF 5B L7 mg M6 WX uY YS T0 Q3 g2 Md Es 4U 0E NU 4o V6 ga yr lK h1 Cp UX 7M xR k4 wU wv 35 Ab g6 z8 PX DD hV lB p1 C2 f2 Dw QO 3B Tc yO x6 8X mm Ce 2M vV MJ 3b jt Dt s6 Mz xU Xf n8 Kw 3u ce tn z8 ds EC oF u9 PB OG DX Ew Dn 9o xw L5 aw Cj 5l Ze J4 z5 Ka Zn hb Hv 7i 8T iL ws js jF ZB tm 9R 9N xR Ld zP qA CS Bo xp Lq bw np o6 jv Ax B2 XJ ip gt BQ gg 42 X3 0L pB Af Td 2y PA p4 Da Tw Sr 3N O9 nd wu KN oy VD 86 Ax kH IG vw GD qn m4 WV 7E yK Nu 66 6w 9y iC lK hb mn 1K dR EL 1B L2 eA GU Io 6r lO M3 DE eB Gv